通常来说，在制订出具体的投资分配方案之前，理财规划师需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况作出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等内容。
　　同时，由于理财规划师需要对投资者的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作共赢的关系是难以为继的。
　　此外，理财规划师还需要明确的一点，即他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，引导其理性投资并取得最大收益的人。
　　随着财产保护意识的增强，人们把目光越来越多地投到了理财这个领域，渴望获得更多的理财知识，理财规划师这一行业也由此应运而生，那么怎样才能成为一名真正的、专业的理财规划师呢？
　　首先，必须具备广博的金融知识。理财师不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用。只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为投资者提供最具价值的信息。
　　其次，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为投资者所制订的方案能够规避可能出现的风险。
　　最后，要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
　　不过，理财规划师因其特殊的工作特性和必须具备的专业技能等原因，制约了很多人向这一发展的动力，也正是这个原因才显示出了这一行业中人才的稀缺性。由此，我们特意为大家推出了《做一个专业的理财规划师》一书。