本教材主要针对商业银行理财中心、财富管理中心、私人银行部门的理财经理、客户经理、投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识和技能。本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。

2021年起，购买正版教材，可获得唯一授权查看所购买教材的增值内容，2021年版教材增值内容包含以下内容（陆续更新）：

1.修订法律动态关注目录

一、《中华人民共和国中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》

二、《中华人民共和国商业银行法（修改意见稿）》

2.法律法规备查库目录

说明：本法律法规库收录与银行业务相关的法律、法规和规章，供读者备考、日常工作的参考之用。内容来自于中国人大网、中国人民银行网站、中国银保监会网站等。随着法律法规的修订更新，我们将持续完善此库，但并不能保证所载文本均是*新版本，如有个别遗漏，还请及时反馈至公众号后台告知，在此表示感谢。

一、法律（共12部）

1.《中华人民共和国民法典》

2.《中华人民共和国中国人民银行法》

3.《中国人民共和国银行业监督管理法》

4.《中华人民共和国商业银行法》

5.《中华人民共和国反洗钱法》

6.《中华人民共和国公司法》

7.《中华人民共和国证券投资基金法》

8.《中华人民共和国保险法》

9.《中华人民共和国票据法》

10.《中华人民共和国企业破产法》

11.《中华人民共和国信托法》

12.《贷款通则》

二、法规和规章（共27部）

1.《商业银行授信工作尽职指引》

2.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》

3.《绿色信贷指引》

4.《流动资金贷款管理暂行办法》

5.《固定资产贷款管理暂行办法》

6.《项目融资业务指引》

7.《银团贷款业务指引》

8.《商业银行并购贷款风险管理指引》

9.《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》

10.《银行业金融机构国别风险管理指引》

11.《商业银行资本管理办法（试行）》

12.《商业银行押品管理指引》

13.《贷款风险分类指引》

14.《金融企业准备金计提管理办法》

15.《金融企业不良资产批量转让管理办法》

16.《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》

17.《个人贷款管理暂行办法》

18.《住房公积金管理条例》

19.《商业银行房地产贷款风险管理指引》

20.《汽车贷款管理办法（２０１７年修订）》

21.《中国人民银行助学贷款管理办法》

22.《商业助学贷款管理办法》

23.《农户贷款管理办法》

24.《商业银行信用卡业务监督管理办法》

25.《商业银行互联网贷款管理暂行办法》

26.《征信业管理条例》

27.《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》